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                                                  《反洗錢法》修改在即監管加碼凸顯“人人有責”理念-台球新闻

                                                  2020年05月28日 9:01 来源:台球新闻
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                                                  2020年初至今□,央行等監管部門已向各大銀行、證券、支付機構發出了超過60張關於反洗錢的罰單﹡♂⊙。 5月25日♂,十三屆全國人大三次會議聽取全國人大常委會工作報告⌒π,報告中披露▽,今年立法工作包括圍繞加快我國法域外適用的法律體系建設?π〇,制定出口管制法∵,修改反洗錢法、中國人民銀行法、商業銀行法、保險法等┊◇。此前↑↑♂,中國人民銀行曾在4月15日召開2020年反洗錢工作電視電話會議∵,表示將以《反洗錢法》修改為主線⊿♂⊙,全面完善反洗錢制度體系⊿⌒,並強化監管力度┊⊙,充分發揮反洗錢調查和監測分析工作優勢⌒☆,積極打擊洗錢及相關犯罪活動〇。所謂洗錢﹡,即通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質〇,通過某種手段將其變成表面上合法資金的行為和過程π▽π,主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等♂▽⊿。21世紀經濟報道記者注意到∴⊿,今年兩會期間⊙□,多位來自央行系統的人大代表和政協委員提交的議案建議和提案▽♀,與加快修訂《反洗錢法》等金融領域相關法律有關▽↑〇。全國政協委員、中國人民銀行杭州中心支行行長殷興山在提交的《關於金融強監管形勢下加快金融立法進程的提案》中表示□♂♀,目前《中國人民銀行法》《商業銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律尚未修訂♂□,金融立法滯後於監管需要的問題非常突出▽□↑,主要表現在新增職能缺少立法配套、過與罰嚴重不匹配、不能體現新的發展趨勢等方面♂。建議加快上述重要金融法律的修法進度π,充分吸收借鑒國內外最新實踐成果☆,為金融強監管提供有力法律武器☆。反洗錢任務嚴峻4月30日π♂↑,中國人民銀行反洗錢局發佈的《2019年中國人民銀行反洗錢監督管理工作總體情況》顯示∵∴,2019年∴∵△,中國人民銀行全系統共開展了658項反洗錢專項執法檢查和1086項含反洗錢內容的綜合執法檢查□↑♀,處罰違規機構525家♂∟﹡,罰款2.02億元▽⊙,處罰個人838人♂◇,罰款1341萬元⊿,罰款合計2.15億元〇☆,同比增長13.7%☆。分機構來看π♀〇,銀行為反洗錢處罰重災區⊿□,而非銀支付機構所收罰單明顯增加▽⊿□,且往往罰單金額較大⌒△□。央行數據顯示⊙,2019年檢查銀行業機構1321家〇∴,處罰違規機構422家♂,罰款1.44億元▽,處罰個人690人∵﹡,罰款957萬元△,罰款合計1.54億元;檢查非銀行支付機構47家∟↑,處罰違規機構11家☆,罰款2943萬元↑,處罰個人19人⌒▽▽,罰款142萬元?♂∵,罰款合計3085萬元▽↑。21世紀經濟報道記者根據公開信息不完全統計﹡,2020年初至今☆┊π,央行等監管部門已向各大銀行、證券、支付機構發出了超過60張關於反洗錢的罰單∵◇,其中不少罰單金額巨大﹡⊙。如2月中旬♀?⊙,央行公布了對民生銀行(600016,股吧)、光大銀行(601818,股吧)兩份千萬級反洗錢罰單;4月下旬♂﹡♂,第三方支付機構商銀信公司因涉16項違規行為一次性被罰1.16億元◇,刷新支付罰單最高紀錄⊙〇□。此外▽,今年國家外匯管理局也公布了多起通過地下錢莊進行非法資金轉移的案例⊙。“以‘地下錢莊’為例◇,現階段以‘洗錢罪’判決的‘地下錢莊’案件極少⊙∟,‘地下錢莊’案多以‘非法經營罪’定罪☆♀,量刑偏低且多為緩刑π♂〇,定罪量刑與地下錢莊的社會危害性不相匹配☆。”全國人大代表、中國人民銀行昆明中心支行原行長楊小平表示∴?。另一方面♀┊♂,隨着技術和互聯網金融的發展?,洗錢的形式更加複雜多樣☆∵?,不僅地下錢莊、電信詐騙、非法傳銷等經濟犯罪活動高發↑⊿♀,非法集資、虛擬幣炒作、虛假注資、層層嵌套、控制金融機構、挪用套取資金等金融亂象尚未得到完全遏制↑♂∟。“去年以來⌒∵,反洗錢監管罰單頻出⊙,還有不少大額罰單▽┊,一方面體現了反洗錢領域監管加碼?∴◇,另一方面也反映機構違規情形有所加重♂⊿♂。”北京地區從事金融領域訴訟的一位律師告訴21世紀經濟報道記者□◇◇,“分析處罰機構π,可以看出近年非銀支付機構和互聯網金融機構亂象仍存♂∵。對此∟?∟,央行開始收緊了支付牌照的發放▽☆⊙,並大力整頓互聯網金融機構的違規問題☆。”全國政協委員、原中國銀聯董事長葛華勇在提案中表示?∴﹡,加強支付產業一致性監管♀□♂,嚴格落實跨境等重點領域監管要求業務規則△﹡⊿,防範跨境支付的業務風險⌒♂,提升反洗錢監管效力﹡↑。建議凸顯“人人有責”理念面對組織形式更加複雜的洗錢類犯罪π⊿,多位央行系統的全國人大代表在提交的建議中表示∟♀,現階段的反洗錢相關法律制度存在短板◇,特別是《反洗錢法》《刑法》的基礎性規定存在不足﹡,制約着反洗錢工作的有效開展↑。殷興山表示⌒▽⊙,《反洗錢法》對合規性違規問題的單位最高處罰金額僅50萬元∴∴□,對致使洗錢後果發生的違規行為的單位最高處罰金額500萬元∟。這樣的處罰力度△,對金融違法違規行為起不到應有的懲戒作用⊿♂,無法有效扼制被處罰主體後續違法行為的繼續產生△▽,也難以對其他市場主體起到震懾作用〇。“《反洗錢法》存在處罰範圍窄、處罰金額低和域外適用缺失↑∴⊿,特定非金融行業反洗錢制度安排未明確、未規定單位和個人反洗錢配合義務、未規定受益所有人制度、反恐怖融資僅有原則性規定等問題﹡⊿。”楊小平表示〇↑▽。在修訂建議方面∴,楊小平建議一是統籌《反洗錢法》《刑法》修訂工作⌒,擴大“洗錢罪”上游犯罪覆蓋面;二是全面修訂《反洗錢法》∴♂,擴大反洗錢行政處罰的範圍﹡♂,調整行政處罰標準和處罰方式♂∟,加大行政處罰力度;三是將《刑法》中涉及洗錢罪的部分條款進行整合┊?,將“自洗錢”行為入罪◇◇,進一步加大以“洗錢罪”定罪處罰的力度△□,增強對洗錢行為的懲治震懾;四是以修訂后的《反洗錢法》為核心∟?,建立完善配套法律法規△π,為我國提升反洗錢工作提供更有力的法治環境⊿。全國人大代表、中國人民銀行南昌中心支行行長張智富還建議↑π,應該增加反洗錢法域外適用條款☆,賦予《反洗錢法》一定域外適用的效力⌒∵,明確行為人不在中華人民共和國領域內♂,但利用我國機構、工具和設施等實施洗錢和恐怖融資行為的⊙,仍適用《反洗錢法》?⊙∵。此外◇♀,張智富和楊小平都建議▽,要明確各機構和個人在反洗錢領域的義務┊〇。“建議將特定非金融機構⊙♀,以及在我國境內依法登記的社會團體、基金會、社會服務機構(作者:顧月 )

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