三分PK拾手机版:應收賬款融資的灰色玩法:合同、發票、確權均可偽造-安顺新闻

作者:三分PK拾手机版发布时间:2019年07月12日 5:08  【字号:      】

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應收賬款造假非個案在風險爆發后π,有受訪者向記者表示⊙◇,2012年自己公司也有極其類似的被「套路」經歷:其作為資金提供方┊┊⊿,為某家此前常有業務交流的公司進行了應收賬款融資♂⊿?,當時該公司提供的憑證包括與某大型電商的蓋章合同、發票等〇▽。

7月8日美股開盤前∟▽,首家在美國上市的中國財富管理公司諾亞財富公告稱▽⌒♀,旗下歌斐資產的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資π☆♂,總金額為34億元人民幣⊿π□。而承興國際控股的實際控制人羅靜近期因涉嫌欺詐活動被中國警方刑事拘留♀∵。

一場迷霧就此散開□↑〇,諾亞、雲南信託等紛紛報案∵,京東否認、承興造假⊿▽,這起供應鏈金融爆雷事件♂⌒,引起市場一片嘩然♂﹡⊙。

風險爆發風險的爆發始於7月5日午間∴▽,博信股份(600083.SH)公告稱∟,公司實際控制人兼董事長羅靜、董事兼財務總監姜紹陽分別於6月20日、6月25日被上海市公安局楊浦分局刑事拘留⊿▽?。有着「商界木蘭」之稱的羅靜〇﹡,今年48歲?,實際控制着A股上市公司博信股份、港股公司承興國際控股和新加坡主板上市公司Camsing Healthcare♀◇。

那當時公司是否對應收賬款進行了確權◇⌒┊?該受訪者表示↑♂,作為小型的民間公司♂♀∟,風控方面也很無奈⊙♂,如果憑着合同去向大型電商要求確權證明♂⊙,根本不會被理會↑。加上此前就有業務往來▽◇,也沒有想到這一部分π﹡。

7月10日□,基金投資人收到落款為歌斐資產CEO殷哲的說明信◇?△,其表明針對該事件⊙♀,公司已經成立了特別應急和處理小組∴♂,並且已經積極聯繫了一些大型資產處理機構∵⊙,做了有效的交流□☆▽,爭取在基金延期到期前∟,提出可行方案♀π☆。

對於受訪者所說的情況△♂┊,亦有從業者向記者表示♂?π,通常應收賬款會有框架採購合同、發貨單、出庫單等文件進行佐證∴?,但這些文件不排除存在偽造的可能性□?⌒,因此風險控制的角度π⊿,引入信用更強的債務人∴,或者對應收賬款佔比較高的債務人進行盡調對合規風險的控制是很有意義的∟□。「但在現實情況中通常是矛盾的⊙,債務人信用越強﹡◇,核心企業的話語權越弱┊,債務人因核心企業的融資需求接受盡調的難度就會越大☆⊙π。」

「合同和發票都造假了∵♀,大不了再偽造個確權證明∵〇。」該受訪者調侃道▽。同時其表示◇,在其了解到的應收賬款造假的案例中⌒,大型電商往往是造假者的目標∵◇〇。該受訪者表示⌒〇⊿,大部分人看到電商的名字π♂,加上有章的合同⊙﹡△,就覺得有保障了♀。

然而經過時間的推移⌒〇﹡,付出的資金無法迴流♂♀,該受訪者經過工商鑒定才發現當時得到的合同與發票其實真假參半△,很多都是偽造的△?♂。後續該受訪者所在公司將對方告上了法庭⊿,但對方的資產由於「拆東牆補西牆」的做法已經所剩不多△。最後經過司法程序處置對方的資產┊∟,該受訪者公司輪候在第20多位∵♂∵,較有價值的抵押房產等首先會被銀行收回△♂↑,該受訪者公司的資金基本沒有追回∵∵〇。

記者獲得的一份該系列基金內部培訓材料顯示?,基金的交易結構為廣東承興控股集團有限公司銷售貨品形成應收賬款↑♂〇,由北京京東世紀貿易有限公司確認款項∟﹡,將應收賬款轉讓至該基金賬戶π,並由基金賬戶向廣東承興支付轉讓價款﹡。隨後△〇♀,再由京東付款至管理人歌斐資產設置的專項匯款賬戶▽∟,並由該賬戶劃款至基金賬戶〇。交易過程中♂↑?,有融資主體回購擔保等⊙π。

那麼⌒∟,在供應鏈金融中的風險主要集中在哪裡﹡▽⌒,又如何解決⊿⊙?對此π,五道口供應鏈研究院院長魯順向《中國經營報》記者表示∴↑,很多供應鏈金融的風險π,都是因為多方勾結的道德風險產生〇┊。要防範風險↑∟,首先要了解供應鏈♀☆,其次要參与供應鏈進行端到端的控制♂♂♂。

然而⌒┊∵,7月9日本報記者向京東方面求證時﹡,京東相關負責人向記者表示:「這個事情和京東無關⊿┊。承興涉嫌偽造和京東的業務合同對外詐騙↑,對於這種行為△﹡〇,我們非常震驚﹡┊,並且已經配合受害公司進行了報案⊿。」

近日⌒,供應鏈金融產品爆發風險☆∟,應收賬款融資過程中的憑證真假難辨▽☆,使得人們對其背後隱藏的種種風控問題產生關注∴▽。同時∟↑△,記者在採訪中了解到〇∵△,類似的情況並非個案∵↑△。

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