3分排列3平台:諾亞代銷永宣基金兌付難 靚麗宣傳疑問重重-信息资讯

作者:3分排列3平台发布时间:2019年06月29日 8:00  【字号:      】

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值得注意的是△◇﹡,根據監管規定▽♂,探明儲量如未經相關主管部門評審、備案?∴,不得作為融資依據♂⊙□。國土資源部、國家計委等多部門1999年聯合印發的《礦產資源儲量評審認定辦法》中▽,第五條第二款明確指出〇⊙,「以礦產資源勘查、開發項目公開發行股票及其他方式籌資、融資時依據的礦產資源儲量」「必須依照本辦法的規定進行評審、認定」◇。

對上述宣傳是否違規∟♂,諾亞財富方面表示∴⊿∴,宣傳內容系依據基金管理人所提供的資料♂∴﹡,資料和法律文件上均有風險提示∴∵,投資人已經閱讀並簽署法律文件?♂。

投資人還告訴記者♀☆,在基金宣傳、投資期間┊,產品的代銷主體諾亞星光一直藏匿背後⌒⌒◇。直到2018年底♀∟⊙,投資人才在與管理人及諾亞方面的溝通過程中獲悉∴,代銷主體並非諾亞控股(NOAH.NYSE)♂π♂,而是崑山諾亞星光♂♂⊿。

同時投資人還告訴記者♂□﹡,永宣基金大部分投資項目都有回購條款或對賭協議等♂∟,但目前基本都沒有實現π〇π。舉例來說◇△♂,投資金額3億元的石河子金山礦業◇,對賭條款為:如未實現承諾業績目標(2012、2013、2014年凈利潤達2.3億元、5.8億元、9.49億元)〇?,投資人有權要求原股東補償業績差額或調高投資人股權比例☆。回購條款為:如果公司不能在2015年12月31日之前以已上市公司整體收購、境內外IPO等方式實現流通◇,投資人有權要求公司或公司現有股東以年化10%的收益進行回購⊿♂┊。

除此之外▽∟♀,記者翻閱投資者提供的宣傳資料發現♂┊,諸如「中南某大型鐵礦☆⊿,鉛鋁儲量超過260萬噸♀♂∵,預期3年回報5倍」「罕見的低成本金礦﹡,遠景儲量超100噸」「預計3年8~10倍收益」等♀⊿□,此類的宣傳比比皆是▽◇。而根據《私募投資基金募集行為管理辦法》♂♂□,不得以任何方式承諾投資者資金不受損失π◇,或者以任何方式承諾投資者最低收益∵,包括宣傳「預期收益」「預計收益」「預測投資業績」等相關內容⊙┊。

不過□△,內容既然出現在印有「諾亞財富」標識或「諾亞財富存續產品服務部」的宣傳材料中⌒,諾亞方面是否會對宣傳內容進行審核↑∴♀?對此♂⊿﹡,諾亞財富相關負責人表示♀∟☆,對宣傳資料中的內容公司一定會有合規審核⊙。至於上述預期收益的內容出現在材料中﹡⊿,其表示由於基金還在處置過程中◇,相關情況不便透露□⊙∵。

而這些↑△,僅僅是疑雲的冰山一角↑⌒〇。針對上述問題♂∵?,諾亞財富是否對崑山諾亞星光投資管理有限公司(以下簡稱「崑山諾亞星光」)監管到位〇□?對此??,諾亞相關負責人向《中國經營報》記者表示□,作為金融服務機構∴┊◇,依據相關法律之規定合規展業是本職工作與要求∟▽♂,本司亦不例外﹡∵,將隨着法規修訂與實務要求持續優化及加強管理∟。

同時其表示??♂,截至2017年底♂▽,永宣基金管理人已拖欠諾亞670餘萬元客戶服務費◇,至今仍未支付∵〇。而諾亞仍然持續向管理人提供相應的客戶服務△▽♀,同時保留要求管理人履行義務的權利﹡△。隨後記者詢問截至2018年底該服務費的欠款情況□,其表示暫不方便透露☆。

回報預期、回購條款未實現據了解∵∵﹡,永宣基金共有5隻產品☆♀,其中1、2、3號為股權投資私募基金▽⊙,成立於2012年2月△,計劃募集資金20億元⊿,實際規模13.58億元△♀﹡,募資主要投向石河子金山礦業、西部礦業等多個項目☆↑。4、5號為跟投性質的專項基金∵∟☆,分別成立於2012年7月和2013年1月⊿,募集總額為2.36億元♂﹡﹡。

另外┊,國土資源部2003年下發的《礦產資源儲量評審認定辦法》顯示┊﹡,對儲量評審不再進行認定〇△,設立備案管理制度△。截至到2018年底♀π,上述金礦的備案儲量依然只有5噸□。

記者還注意到?♀,在合夥企業存續期間⊿↑,基金投資人的材料顯示▽〇,永宣1~3號支付給GP常州永宣的管理費8411.59萬元☆△〇,支付給諾亞的服務費為4668.39萬元☆ππ。此外♂◇?,還有一筆支付給諾亞的募集費∴♂∴,共計1921萬元?。而由於1~3號基金的縮募∴▽,管理費需按比例退還給投資人♂↑△。但這部分管理費中包含的管理服務費↑∵↑,諾亞方面卻拒不退還♂△♂。

根據工商登記材料顯示〇⊙♀,崑山諾亞星光的經營範圍是:投資諮詢、商務信息諮詢、經濟信息諮詢∟△□,電子網絡工程(不含安裝)、計算機領域內的技術開發、技術轉讓、技術諮詢、技術服務∴∵⊿,並不包括基金的銷售↑△π。

另一方面∵,基金的退出計劃也未能實現∟。根據管理人2016年5號基金的退出計劃☆┊┊,預計2017、2018年第四季度分別回款1.2億元◇,共計2.4億元;預計退出方式為併購退出┊∟﹡。同時還做出退出承諾☆,若項目退出后收益累計所得總額不足2.4億元的♂π,由所投項目實際控制人鍾茶祥以及湯耀輝向永宣5號支付一定金額作為投資回報的補償(「補償收益」)↑〇。

根據計劃﹡,永宣基金的投資期2年⌒□,退出期3年⊙,經全體合伙人同意可以延期π∵♂,但延期不得超過2年♀♀。不過截至2019年6月27日□﹡,總計近16億元的資金只收回了5.6%□◇。

對此〇∵,諾亞財富相關負責人表示π∟☆,永宣基金有限合夥協議約定單個LP認繳出資總額不低於1500萬元人民幣↑﹡,經GP同意∴,可降低單個LP認繳出資總額為1000萬元△⊙☆。諾亞在提供募集服務的過程中π,始終遵守有限合夥協議關於單個LP認繳出資總額的約定♂∴。

然而對上述對賭條款或退出計劃π,投資人表示☆⊙⊿,通過工商信息上完全查不到股權的變動∟π,條款並沒有被執行◇┊π,退出計劃也沒有實現∴↑。

代銷機構無銷售牌照∟∴∵?記者還通過投資人了解到?,諾亞銷售人員並非合格投資人♂,但卻意欲與LP拼單♀?。根據投資人提供的郵件截圖顯示▽∟⊙,2012年3月?,郵箱後綴為諾亞財富名「noahwm.com」的投資理財部員工□,將共同投資的協議發送給投資人∵☆∟,並表示有需要修改的可通過電話聯繫〇。而後當LP打款后?,該員工又反悔退出♀?⊿。

事實上⊿↑〇,金山礦業的凈利潤都未達到目標↑◇▽。而根據永宣基金2017年的投資人大會紀要♀,金山礦業旗下文縣新關金礦在2017年更是被要求停產整頓△,基本處於停產狀態☆⌒。金山礦業旗下的康定金鑫礦業也是由於各種原因在2017年全年停產4個月♀⊙☆,經營狀況堪憂⊿。

值得注意的是∟〇,監管方面明確規定不得用以作為融資依據的礦產探明儲量也出現在了基金的宣傳材料中⌒。此外⊙,基金設置的回購、兜底條款也存在沒有實現的情況♂♂。

宣傳資料顯示☆♂┊,永宣基金5號投資標的為甘肅省文縣新關金礦?┊♂,募集材料介紹:該金礦歷史探明儲量15噸♀☆♂,2012年地質工作擴大探明儲量30噸∟,遠景儲量50~100噸∴∵。

另外記者通過證監會以及基金業協會官網查詢﹡,發現在基金銷售名錄中□,並沒有諾亞星光的名稱△。對此〇,諾亞財富方面告訴記者☆∵♀,永宣基金於2012~2013年進行私募時π▽,《私募投資基金監督管理暫行辦法》尚未正式頒佈⊙,對於私募機構資質與服務範圍沒有規定⊙,私募行為屬於GP基金管理人、投資人與服務機構依據契約之協議行為◇♂♂。

直到此時♀,投資人在對比實際情況與當時的宣傳資料時﹡∟♂,發現其誇大宣傳的跡象較多π,同時募集過程中還有不合格投資人的諾亞員工希望進行拼單等情況∟▽?。

諾亞代銷永宣基金兌付難 靚麗宣傳疑問重重蔣牧雲┊↑♀,張榮旺2012年聯創永宣資源基金(以下簡稱「永宣基金」)成立時曾號稱「3年即可基本完成退出▽?♂,預期回報達到5倍」∟♂∴。這隻由諾亞財富旗下崑山諾亞星光進行代銷的基金♀☆,在7年後的今天△∴﹡,基金資金收回僅5.6%△〇。投資人們在後續與諾亞財富以及基金管理人的多次交涉中逐漸發現π〇∟,該基金從募集開始就有各類疑雲隱藏在靚麗的宣傳說辭背後∴。

對此舉的合理性以及該服務費是否應該在基金信息中披露﹡?♀,諾亞方面向記者表示△π⊿,永宣基金管理人在基金支付的管理費額度內♂⌒,向諾亞支付募集服務和客戶服務費用⊙▽,該約定和支付安排不改變各方的服務屬性和職責劃分↑,也不損害基金和投資人的權益?,是否披露由基金管理人決策⊿⌒∴。

其進一步表示⊿ππ,若有拼單屬於單個LP與其同意之個人私自行為↑,除非LP表明﹡♂,否則公司無從知曉∟。提供募集服務的過程中↑,公司從未同意拼單行為┊。

諾亞提供的服務內容與協議約定內容一致π⊙。諾亞市場化的收費安排和收費水平π♀,符合法律法規監管要求、協議約定和行業慣例∵。

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