起底網絡炒匯:加槓桿的外匯保證金交易都是違法行為-腾冲新闻网

                                                                  2019年07月04日 22:14 来源:腾冲新闻网
                                                                  编辑:大发红黑大战

                                                                  大发红黑大战

                                                                  【雪莉晒雀斑妆自拍】

                                                                  周國林:我就接着剛才陶老師說的這兩類平台⌒,就是一類是純騙子就完全什麼也沒有π┊,他一點都不去做努力直接就是非法集資或詐騙⌒□,他通過網絡製造一個比如說虛假的一個網站∟◇,然後就像你複製一些行情信息▽☆,然後擺在那裡∟⊙π,然後開個賬戶就可以讓投資者來歸集資金〇〇,這種是純騙局□。

                                                                  還有一種比較甚的就是這種傳銷模式∵﹡↑。傳銷模式就是說我就是拉人頭⊿⊿┊,你只要層層代理∴,我這有境外的牌照♀〇,你只要從一級代理二級代理來代理⌒,然後這個代理來再發展線下層層代理⌒◇,然後收取傭金♂∴〇,當傳銷歸集的資金達到一定規模↑⊿,投資達到一定人數的時候□π☆,這個機構就開始要跑路了⌒┊。其實我們最近的一個案件確實是我想很多業內人士都知道∵⊿π,I GO FX的話♂□,他當時的北京代理跑路♂□∵,當時他捲款的規模應該在300億人民幣左右◇∴,涉及到40萬左右的投資者☆┊,這個真的是觸目驚心∟,投資者♀∵∟,很多投資者都是傾家蕩產〇﹡,血本無歸┊▽。

                                                                  「網絡炒匯實際上是利用互聯網平台所進行的外匯保證金交易▽☆♀,以高收益低風險作為吸引〇◇⌒,引誘投資者進行頻繁的交易π〇。」陶坤玉介紹□π□,我國相關金融監管部門是禁止任何境內和境外的金融機構在境內開展或者是代理外匯保證金業務的▽⌒。如果投資者參与了網絡炒匯┊,那麼投資者不僅參与到外匯交易裏面π☆,還可能會造成投資者資金虧損π,投資者這一行為實際上也是犯法的⌒。「外匯保證金交易對投資者的專業素質要求很高⊿,而網絡炒匯作為一種非法行業進入門檻反而很低」☆♀。周國林建議⊙﹡π,有此類需求的投資者↑?,一定要注意相關方面專業知識的學習和積累⊙⊙,監管部門也會不斷加強投資者金融安全知識的普及教育┊﹡□。同時♂△π,監管部門正在加強國內及跨國間的協同監管▽♂﹡。

                                                                  主持人:那麼我也想請兩位老師分別去跟我們分享一下自己身邊最深刻的案例?◇〇,來表現網絡炒匯它的一個危害是什麼樣的△。

                                                                  這既是兩層含義◇◇,一個就是說和這種合理的符合中國需要的這種金融產品是可以被允許的◇∴。但是它前提下一定是有持牌有監管□。

                                                                  第二步是怎麼樣吸引我們的投資者∵☆,平台一般會邀請一些所謂的市場大牛、專業團隊來進行一些推銷⌒π♂,聲稱「我們是專業團隊的操作」﹡,一般他們會給到12%到24%非常高的一個年化收益率來吸引客戶∵♀。

                                                                  實際上所有的參与外匯交易的投資者□⌒﹡,第一個是要知道﹡,我們目前國內的監管機構沒有批准任何的境內和境外的金融機構在境內開展或者代理外匯保證金交易服務的┊。從這個意義上來說π,你能夠接觸到的所有的外匯機構——告訴你說可以炒外匯保證金交易的(也叫外匯按金交易)↑▽⊙,都是非法的∴⌒♂,都是不合規的□。

                                                                  另外像一些特別小的國家〇,包括一些離岸金融中心等小的國家□,其實它的牌照是水分非常高的∟,因為它很容易就可以註冊π▽,不需要任何的資質要求△▽┊,而註冊跟這種外匯交易的監管是毫無關係的↑∟∴,所以我們的一些機構正是利用了監管這種套利的空間⊙⌒□,拿來這種海外的牌照回來對我們的投資者進行誤導性的宣傳▽,因為我們的投資者的這種風險識別意識還是非常低的⊙。所以在這裏我也是想提醒大家〇π,在識別網絡炒匯這種黑平台的時候﹡♂♂,一定要注意⊿♂□,如果這個平台宣稱它獲得了境外的牌照⌒□,我想首先你心裏要打一個問號

                                                                  組織網絡炒匯⌒∵,它會涉及到非法經營、詐騙以及組織領導傳銷活動的犯罪⊙▽↑,比如說∟♀⊙,像我剛才說的有兩種模式∴∵♀,第一種模式是對接境外持牌的一種網絡交易平台┊⊿,對於這一類的交易﹡,如果它的交易金額或者投資所得符合《最高人民法院關於審理騙購外匯非法買賣外匯刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條規定情形的﹡,那麼可能會按照非法經營罪追究組織者的法律責任┊。如果是模式二□,也就是我們說的通過複製匯率來行騙的這種◇π∟,實際上它會涉及到詐騙或者叫非法集資詐騙☆。除此之外∴□☆,還有一種類似人拉人∴⊿□,然後層層返利的形式↑∵?,它會涉及到我們說的組織領導傳銷活動♀。

                                                                  主持人:那麼其實剛才兩位老師說到〇⊿,其實我覺得網絡炒匯它是一個非常複雜的問題♂,那麼對於未來來說網絡炒匯它的發展走向是什麼樣子的〇△?

                                                                  主持人:那麼對於整個行業來說∵,我也想聽一聽兩位老師對於怎麼去打擊網絡炒匯或者是規範發展外匯交易市場∵∟,從自身來講有什麼樣的建議∴☆?

                                                                  周國林:其實網絡炒匯的前景可以在這裏明確告訴大家π?↑,根據咱們國家互聯網金融專項整治的任務目標⊙◇,網絡炒匯一定是被打擊和禁止的對象┊↑□,目前♂↑,所以在這裏也是警告咱們的投資者∵,一定要遠離外匯網絡炒匯↑□↑。金融供給側改革就是要滿足咱們人民群眾日益增長的這種金融這種需求△∟∴。

                                                                  周國林:從外表來看△↑⊿,網絡炒匯門檻非常低〇﹡,什麼人都可以進入⊿〇,不管你是有錢的、沒錢的﹡♀,甚至學生和老人這些弱勢群體都可以進入網絡場♂♂﹡。其實外匯交易大家都知道□,或者從專業角度來說◇△∴,應該是一個公認的最複雜、風險性最高的市場↑。為什麼會有這種這麼懸殊的反差我把這兩個事結合在一起來說♀∵?。網絡平台有很多的這種手段▽⊿♀,包括境外架設服務器⊙?♂,包括虛假的複製行情來製造一個實際上是賭局∟π,但同時還有一些支付結算的服務商∵⊿,還有我們的一些互聯網電商♀⊿,從事這種商品貿易被利用或記為幫凶⊿,大家可能會感到奇怪♂┊,為什麼網絡炒匯會涉及到這種電商↑♀┊?

                                                                  陶坤玉:第一種平台對接了境外機構π∵∵,第二種平台是藉著幌子∴◇♂,那麼這兩種目前在中國境內都是被禁止的☆♂,我國的金融監管部門沒有批准過任何境內和境外的金融機構在境內開展或者代理外匯保證金業務∴▽∴,它常見的最有吸引力的表述∴,當然就是高收益低風險⊙∴,此外▽,「如果你不會炒的話⊿┊⊿,我可以幫你炒▽,你給我提供一定的費用π,我們收傭金交易費用」等等∟♂↑,但是┊∴,實際上即使他是真的有交易∴□,他也是非法的∴,因為我們不允許 ⊿。第二種更多更常見┊,它是一種虛假交易▽⊙,主要是以複製匯率波動的形式⊿∵☆,從而讓我們投資者的投資金額得到巨大的虧損的這麼一種外匯交易∴∟。

                                                                  主持人:怎麼去識別剛才兩位老師提到的這些平台他們的真面目π⌒,從而說保證自己的自身利益↑。周國林:其實在識別陷阱或者是虛假的這種外匯保證金交易的時候⊿∴〇,我覺得最重要的一點就是說加槓桿的外匯保證金交易就都是違法的∟,這在國內是絕對不允許的△☆∴。目前我們國內有些商業銀行可以提供這種外匯保證金交易◇,但都是不加槓桿的▽⊿π,也就是等額的這種交易♂π〇,那麼你交一百塊錢的保證金⊙◇,你就做一百塊錢的投資◇。

                                                                  周國林:網絡炒匯其實就像盲目的炒股◇∴﹡,它是一種短期的投機行為△┊△,它主要是採取保證金加槓桿的一個模式?▽,對吧⊙♂?以小博大□。所以說它帶有一種賭博的性質♀,也是很受一些投資者的這種偏好π,我來簡要介紹一下┊♀。

                                                                  陶坤玉:實際上所有涉及到網絡炒匯的參与者∴﹡△,包括我們說的組織、投資者?,他都有可能會觸犯到法律的⊿△。大家要警醒一下♂⌒,那就是作為投資者┊♂♂,你參与網絡炒匯∟◇,不僅可能會造成資金虧損π,實際上也犯法了▽,因為法律規定的是參与到這個活動就是非法的〇☆∵,包括組織者也包括投資者↑,所以投資者你要知道你不僅是有損失♂,你還可能是犯法的∴∴。

                                                                  來源:光明網日前﹡〇⌒,國家外匯管理局公開通報一起非法網絡炒匯平台案例♀∵∟,並強調境內監管部門未批准任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務△。「網絡炒匯」到底是什麼◇⊙□?為什麼會吸引如此多的人進行網絡炒匯?⊙⊿? 投資者應如何去識別這些騙局☆◇⊿?本期[金融光明論]邀請中國互聯網金融協會綜合部主任周國林π,中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉進行獨家解讀?♀。

                                                                  第二個就是外匯保證金交易這塊△。其實它真的是一個非常高風險的一個金融產品↑,從發達國家經驗來看〇,其實它們也都採取了一個非常審慎的態度△π,即使像美國這種投資者、市場成熟的前提下□∴□,它的外匯保證金交易也是被嚴格的限制∵▽〇,因為其實08年金融危機的一個很重要的一個導火索和根源▽∟,也包括槓桿交易♂△〇,所以外匯保證金交易槓桿確實應該是一個非常審慎的態度↑┊□。

                                                                  一般有兩種模式⌒〇▽,第一個是它對接了境外持牌的外匯交易平台♀♀,第二個是它以境外的外匯交易平台作為幌子▽∵﹡,以高收益低風險作為吸引♂,通過設立虛假的外匯交易平台∟⊙☆,從而賺取投資者巨額的保證金⊙,或者是引誘投資者進行頻繁的交易♂∟∴,從而以賺取傭金和交易費用的名義獲利♂∟,實際就是詐騙┊。

                                                                  主持人:這麼多人對於網絡炒匯趨之若鶩┊,好像就是因為剛才提到的高的收益和回報⌒,那麼我們也請周老師聊聊為什麼現在這麼多人對於這一行為趨之若鶩

                                                                  周國林:其實外匯交易市場是全球體量最大⊙〇□,交易最頻繁的一個金融市場┊⊿π,效率非常高┊◇◇,它可以實現24小時連續交易□↑,然後在世界任何一個角落π⊿∟,只要有網絡就可以交易♂∴♂。他的這種流動性非常高⊿〇▽,它不像股票市場可能有企業的黑箱在裏面〇,但外匯市場信息充分流動是號稱最接近於完全競爭市場的□∵。 因此它也是在國際上是眾多這種投資理財的一種首選市場♂∴。另外從機構利益參与的方面來說⊙∟π,中國市場中國人民富起來了┊◇,再加上我們的這種金融深化程度也不夠π▽,金融產品服務數量比較少┊◇☆,投資者經驗也不足⊿∴〇,這些機構看到了中國市場這種發展的潛力非常巨大?,利潤空間非常大⊙,所以他們是不遺餘力趨之若鶩⊿!他們在市場上搞各種誤導性、欺騙性的宣傳▽,都有營銷手段◇♂⊿,可以說用盡了各種招數◇。

                                                                  更有甚的就是我們的宣傳機構♀,如果網絡或者廣告公司他們虛假宣傳了外匯交易平台∴♂⌒,依法也是會被處罰的▽▽♀。所以我們應該加強多方面的監管∟,包括組織者〇↑?,投資者♂∵,還有宣傳機構等具體就是一方面我們有一些法律法規或者一些行政管理條例⊿,另外一方面需要補充或者加強一些更詳細的具體操作細則或者司法解釋∟∴,增強我們執法的可操作性∵,

                                                                  陶坤玉:網絡炒匯實際上是利用互聯網平台所進行的外匯保證金交易△⌒⊿,指的是投資者▽,特別是境內投資者◇,通過提供一定數量的人民幣資產或者是外幣資產▽☆▽,按照一定倍數擴大之後的金額內所進行的外匯交易∴⊿。

                                                                  那麼在具體的操作過程當中♀,我們剛才說了模式一和模式二⊙↑♀,常見的騙局是模式二◇⊿,就是它實際上是沒有外匯交易的⊿┊♂,它是一個網絡詐騙┊⊙?,他會進行一個獲利的複製⊿⊙,也就是說比如說今天你對比平台賬戶上匯率的波動和實際大盤的波動♀,他們的開盤價和收盤價是一樣的┊,但是它們的匯率走勢可能是不同的┊,你的虛擬平台它是一個複製的走勢?,通過這個複製的走勢可以做什麼事情♂?◇?因為我們知道外匯交易它是可以做多、做空的↑?,並且實時下單是非常方便快捷的▽↑♂,因此通過這種虛假的匯率複製∴∟,實際上就是用平台和投資者在對賭⊿,實際上你沒有在炒外匯↑┊∟,你只是和平台或者平台的後台來對賭∟。平台可以依靠這種信息把投資者分成黑白名單☆♂,一般依照你的收盈率〇,比如說是你賺了超過百分之多少的收益率之後△﹡,你就進入到黑名單了☆。所以實際上我們這些投資者並沒有炒外匯??,你的錢是最後轉給了誰呢┊π♂?轉給了這個平台〇♂△。所以嚴格意義上我們目前看到大多數的網絡炒匯平台都是一種騙局♂♀。

                                                                  但當時由於是新興事物∴,又加上這是一個槓桿交易□,它有很高的一種風險性∟,所以說當時市場上這種風險事件是頻發的〇,有的境內單位和個人與境外不法分子相勾結△⊙,以諮詢培訓為名⊿∴?,私自非法經營外匯保證金交易◇↑,誤導下單♀♂□,私下對沖對賭吃點□♀∴,騙取客戶資金☆△。從90年代開始π〇,我們監管部門其實就出手治理了π▽♂,基本上把這塊業務給停掉了〇﹡。那麼2000年以後□,隨着互聯網的發展⌒,網絡技術發展起來了⊿┊,那麼網絡炒匯∟┊〇,包括其他的一些比如期貨◇﹡,一些其他的一些金融交易金融服務∟π∴,藉助網絡技術π▽,它擺脫了原來通過電話這種傳統技術這種下單的約束和拘束☆,大大的降低了它的這種傳播的成本⌒♂┊,也提高了它這種傳播的效率♂。

                                                                  另外他們採取了很多技術手段把這些交易轉移到了海外┊,就是說客戶在網上進行操作的時候〇,其實你是通過點對點直接登陸境外的服務器▽☆,也給我們境內的監管部門調取這種線上數據⌒∵,造成了很大的困難?□﹡。

                                                                  以下為訪談實錄:嘉賓:中國互聯網金融協會綜合部主任周國林中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉主持人:陶媛主持人:光明網的網友大家好↑□⊿,歡迎收看光明網主辦的金融光明論⊿,今天要跟大家聊一聊網絡炒匯這一話題π,我們請到了兩位專家△♂∟,中國互聯網金融協會綜合部主任周國林⊙▽π,中央財經大學金融學院助理教授陶坤玉◇。首先在我們聊之前可能還是要跟網友科普一下△∟,到底什麼叫網絡炒匯△▽。首先請陶老師給我們介紹一下♂。

                                                                  第二點可能要說的還是要發放牌照以後還是要加強監管〇∴↑,因為這是一個高風險的金融產品▽。監管部門其實已經在互聯網金融專項整治過程中┊◇┊,對近一千家的這種網絡炒匯的平台進行了查處和整改整治▽◇,其中一部分也都移交到了公安司法部門♂♂。

                                                                  主持人:那比如說從投資者的角度可能會遇到什麼樣網絡騙局∵?陶坤玉:對於投資者而言﹡,經常可能接觸到的網絡炒匯有幾個大的渠道?□⊙,第一個就是在網站上搜□⌒,比如說他在百度裏面搜「我要炒外匯」☆∴⌒,然後就會顯示出一些平台♂,可能他就點進去了∟∟﹡。這些平台包裝得非常的漂亮?□↑,看起來非常合規∟,還有非常熱情的業務員對接∴,他還可能會給你打電話進一步推薦﹡,所以投資者很容易就掉到這個陷阱裏面了♂∴。♀,第二個就是朋友推薦△,比如說QQ群、微信群☆∟△,「我來把你拉到我們的群里♂,然後我們這有一個專業的投資大牛┊▽〇,你看我在他這裏翻倍翻了多少π,你進來之後也是他去給你做投資建議」∴⌒。如果你要看他的收益率▽♂,當然他可以拿最高的收益率給你看∟△,甚至有些說「我的收益率最高可以達到百分之八十、百分之百」⌒?。那這麼高的收益率是非常具有吸引力⊙⊿∵。因此當我們的非專業化的投資者接觸到這麼高額的收益率、這麼有吸引力的收益率的時候▽?♂,他們往往就已經忘記風險了∵。

                                                                  那麼未來﹡,一個是在堅持開放引入境外的比較好的產品服務的前提下△,堅持持牌管理♀,特許管理主要是金融必須是特許持牌﹡。如果未來在外匯交易市場方面進一步開放∴□▽,相信我們的這種監管規則也一定是肯定是公開透明的和國際接軌並符合中國實際的∵,這點也請投資者放心♂?。

                                                                  其實現在金融危機之後﹡〇π,美國等發達國家的槓桿交易已經受到了嚴格限制⌒,它們的外匯保證金交易這塊市場應該已經不像之前那樣了﹡〇,也已經是處於一個萎縮的狀態了⊿▽∴,所以很多機構可能就會轉而轉向中國這種發展中國家♀◇♂,像這種監管能力和經驗相對不足⊙⌒,尤其是消費者風險意識和投資能力比較弱的市場轉向市場來謀取利潤♂⌒。

                                                                  其實外匯保證金交易或者叫炒匯﹡,其實在上世紀80年代就已經進入中國了♀▽,當時因為我們改革開放了┊┊,一些老百姓先富起來了☆△,特別是一些在大城市┊?,還有在我們一些沿海開放城市∵♀,當時咱們國內這種理財這種產品和渠道都非常少∴﹡♂,而網絡炒匯正好迎合了這些先富起來的老百姓□⊿,還有一些投資理財的需要◇﹡,希望以小博大♀,賺更多錢∟♂。

                                                                  而這些歸集和轉移就要通過支付公司來實現◇。從具體的案例來看┊,我們發現一些支付公司◇,通過幫助這些網絡炒匯平台來偽造編製一些物流信息π,還有一些商品交易信息﹡⊿,來實現將投資者的資金歸集和轉移至境外的這一行為♀。目前已有這類公司被監管部門查處了☆□△,同時也吊銷了他這種跨境支付的資質⊙,這是我要特彆強調的┊。

                                                                  這些境外的包括境內的一些機構∟⌒π,正是看到了技術的進步⊙∴▽,然後互聯網金融方興未艾〇,介入這個趨勢♂∴,逐步進入了中國市場↑□,包括境外的這些機構盯上了中國市場這塊∟∟,然後境內的機構因為看到這塊市場潛力很大⌒⊙☆,有利潤□,所以就紛紛的投入到這個行業里來⊙☆☆,通過各種噱頭或者宣傳手段∟↑,來誘導我們這些個人投資者來進入到網絡炒匯的市場或者行業中來⊿。事實上┊♂,參与的客戶70%-80%都是虧損的☆。

                                                                  但實際情況是什麼樣的〇,其實境外的牌照是很複雜的⊿▽。比如說有發達國家△,英國美國日本澳大利亞新西蘭加拿大都發牌照〇∵∟,但其實它的牌照是很不同的∵,比如說英國的牌照它是有三類∟△﹡,它有比如說他發歐盟的牌照♂┊,♂△↑,另外他有英國自己的基礎牌照↑∵﹡,然後還得有全牌照▽□。其實它牌照的獲得難易程度是完全不一樣⌒,像那種最基礎的其實是什麼也不可以做的♂,不能歸集投資者的資金的這種牌照是很容易獲取的∴,但是很多我們機構就去拿這種牌照∵,然後回到國內來開展業務﹡∵,所以說它的風險是非常高的〇。

                                                                  因為網絡炒匯在我們國家是未被批准的┊△∵,所以這些機構為了實現在境內開展交易賺取利潤的目的⌒♀♂,做了很多包裝∵,在境外架設服務器在境內通過註冊一些虛假的殼公司♀﹡,表面上是做商品貿易的↑π,比如小商品貿易⊿,你看到他的網站上面有很多的這種商品⊙↑┊,琳琅滿目的商品﹡⊿∟,但其實你是沒法購買這個商品的♂,它背後是為了通過這些商品的交易♂∴⌒,實現它將投資者資金進行歸集和轉移的一個目的▽﹡。

                                                                  另外一種就剛才說的他有境外的一些所謂的牌照♂□♀,然後他拿着這個到境內來進行誤導性宣傳π↑?,然後還有在具體經營的時候▽,它有這麼幾種方式﹡,也就說怎麼來榨取消費者的資金?⊙┊,一個是他偽造的一些交易記錄π〇┊,就好像偽造一些行情⊙□◇,剛才說了行情其實說自己操盤的對吧♂∴⊙?我可以做一些模型△〇,做一些賭博這種概率模型∵⊙π,只要你在這↑┊△,我一開始給你甜頭□♂,然後把你吸引進來↑,然後更多的資金投進來之後∟♂◇,馬上它就換一副面孔給你造成一些巨虧現象♂⌒,然後把你的資金就給剝奪了∟。另外的一種模式♂△,就是說讓你頻繁的交易∟?⊙,因為它是每一筆交易都會收手續費的♂◇,高額頻繁的交易♂∵□,從而榨乾了你的保證金∵。

                                                                  主持人:總結起來就是一句話△↑,首先大家要明確網絡炒匯其實它本身就是一個不合法的行為﹡♂,那麼無論是從監管部門還是行業樣態♂↑△,包括投資者來說♂♀∵,如果說更多的去了解金融知識或者說購買正規的行業產品的話?,其實也是做到規避自己風險的一個最好的方式∴⊿。那麼也再次感謝兩位老師做客光明網的金融光明論今天的節目到這裏就要和您說再見了♂△,感謝各位網友的關注┊⌒。

                                                                  第一個你可以購買銀行合規的一些外匯交易的理財產品▽??,這些產品主要涉及到的都是我們說的外匯的實盤交易〇?▽,還有一些期權☆♀,還有遠期結售匯⌒,它的風險是比較可控的□,當然我們也看到它其實是不帶槓桿的∵。

                                                                  另外從監管角度來說♂♀,因為我國金融是屬於分業監管π⌒,分業監管存在一個什麼問題☆☆⌒?它是一個主體監管☆♂,比如銀行業監管∵♂□,保險業監管┊?,但是這些從事境外的非法外匯交易或者網絡炒匯的機構↑□,它其實是非金融機構﹡∵。所以正是利用了中國這種監管盲區或交叉♂⌒?,才進入中國市場〇△,把這個業務在我國發展起來◇∵♀,因此是多方因素促成了目前的網絡炒匯、風險事件層出不窮⊿┊♂,大家趨之若鶩的這麼一個情況?。

                                                                  第二點我想說市場發展有賴於我們這些經營者自身對自己有一個好的這種自律的要求∴◇,避免這種道德風險∵◇⊿,商業銀行它當然有一個很強的規制在管他們∟▽,即使在這種情況下也有很多的道德風險在發生□,所以對於其他機構來說△,必須有很好的自我風險管理能力和自律的機制在裏面♀▽。

                                                                  陶坤玉:有以下這幾個方面┊π,第一↑∴,我們要加強監管♀┊,但是另外一方面其實我們應該加強監管的合作□,比如說在國際上π┊◇,我們可以進行一些外匯交易的監管合作∟☆,等來加強我們的管理♀。第二⊿□,對於合規意識比較薄弱的支付平台﹡∴,實際上應該從新的視角去看他們∟♂π,因為這個現象是這幾年興起的∴♂∟,以前我們看到支付平台真的就是為了便捷∟〇☆,對吧﹡△?便捷了你的支付∴♀﹡,但後面在外匯交易當中▽,這一部分合規意識比較差的支付平台變成了非法網絡炒匯的幫凶□∴,我們應該更加仔細的審查它﹡。第三個方面我覺得非常重要的就是投資者的教育⊙∴∵,建立多種普及金融知識的渠道去教我們的投資者——金融學里最黃金的定律π▽⊙,那就是高收益高風險⊿。

                                                                  第二個就是投資B股∴,境內的投資者可以開設B股的賬戶♂,然後將你合法持有的外匯進行B股的購買▽,從而實際上參与到了我們國際投資當中π∴。

                                                                  從投資者來說♂♂,加強他們自身的學習和教育π⌒,具備這種投資的專業知識⊿◇♂。其實我之前聽說了網絡炒匯和這種炒股好像門檻很低┊☆,大家都能進去▽∵,但實際它對投資者要求非常高∵◇⊙,外匯的價格瞬息萬變∵,他的決定因素非常多♀◇,一個國家的政治經濟軍事外交是財政政策◇♂∟,貨幣政策♀?▽,甚至國際收支狀況都會影響到價格的波動┊,所以它一個波動↑,如果你要再採取槓桿交易△,其實它的這種風險可能帶來的潛在損失是非常高的?△〇!不是一般的個人投資者所能接受和承受的▽。最後就是要在監管來說還是加強協同監管△?,包括國內的金融還有跨國之間的這種監管協調□┊,因為互聯網的世界里金融是互聯互通的◇π,跨國之間的監管協調π⌒,有利於把搞這種監管套利的非法機構的路給堵死?♂。

                                                                  另外我想強調的一個就是剛才陶老師說那點非常重要△π,就是一定要加上消費者教育和投資者教育⌒,然後進行風險提示◇♂π。這個其實從長遠來看﹡,對我們打破剛兌培育一個好的金融市場都是非常必要的⌒。其實前段時間網絡炒匯風險頻發的時候☆⊙﹡,人民銀行、公安部、外匯局共同發了一個風險提示♂□π,中國互聯金融協會當時也是連續發了兩期風險提示┊♀,我也是在這提醒咱們的投資者、消費者多多關注一下這方面的一些信息△⊙∟。

                                                                  周國林:網絡炒匯這種非法的肯定是要打擊∵,但是說外匯保證金交易或者是外匯的其他的一些衍生品交易∟⊿,從長期的角度來看♀∟,在我們堅持金融開放這個戰略的這種方向下⌒,一定是有發展前景的♂。但是開放和發展不代表不監管也不代表就不持牌π♀。

                                                                  陶坤玉:從大原則上我非常同意周老師說的堵邪門開正門▽♀。隨着國際化的深入⊙◇△,投資者⊿,可以利用以下的三方面的渠道去進行外匯交易⌒◇△,而不是直接參与到網絡炒匯﹡∟△。

                                                                  主持人:比如說在進入炒匯市場之後♂π,怎麼樣去進行一個完整的交易△⊿,它的交易過程究竟是什麼樣子的☆?陶坤玉:這種所謂的外匯交易平台◇,第一步是要先跟境外的一些平台或者監管部門簽訂資質協議ππ◇,然後他們去購買軟件↑⊙?,搭建他們的網站平台∟♂∵。但這個環節上↑〇□,他們會有很多的漏洞⊿∴△,比如他說「我們是受國外的某權威平台授權的」◇,但實際上這些平台的授權期限有多長﹡⊙﹡,業務範圍有多大﹡,是一個很大的問號♂⌒,很多的平台就鑽了這個空子♀□◇,比如說他簽的其實是一些諮詢類的合約▽⊙〇,它是不能提供金融投資類服務的△,但是實際上它就是以這種諮詢類的合約去開展了金融投資類的服務π♂﹡。

                                                                  另外∟〇☆,我覺得可以作為識別的一個手段ππ,是要看這個平台它宣稱的一個噱頭∟,是我們來判斷識別它的風險和問題的一個手段△﹡。這裏邊涉及到什麼一個問題?,就是說在不同的國家⊙,它對外匯保證金交易是有不同的監管尺度的┊⊿∵。一些平台或者是不法機構∵,正是利用了這種監管尺度的差別△,進行這種監管套利┊▽。他從境外獲得所謂的合規牌照┊♂π,然後到境內來開展業務┊↑,他把境外的這種牌照作為它的一個叫掛羊頭賣狗肉也好♂﹡,反正就是做一個招牌⊿△。

                                                                  另外從我們投資者自身來說♀∟,我們這些投資者其實還是比較缺乏這方面的專業知識〇?。 比如說高收益穩賺不賠這些宣傳這種口號的誘導下▽π∟,才抱着這種僥倖心理及賭博心理盲目地進行入市場♂﹡。

                                                                  另外這些公司其實是非常狡猾的♂,其實他在與境內的這種投資者簽訂這種所謂的合同或者協議的時候⊿,其實公司並不參与到協議的簽署過程中?,都是委託公司線下招聘的這種銷售人員來和投資者進行一對一簽署的這種合同♂,所以一旦發生什麼違規侵害消費者權益的情況⊙↑,其實你很難從法律手段上去追究公司的這些責任┊∴∴。

                                                                  那麼這個持牌也可以從兩個角度來理解⊿〇,一個就是它需要經過審批♀,另外審批的牌照的經營範圍是要有明確的π□┊。比如說你在國外取得的這種牌照☆,能否在中國進行經營↑,要看我們中國和對方國家的一些監管的一些協議π▽,包括也還有看是否符合我們本國的監管要求☆,來決定你這個牌照是否能在中國使用♂▽♀,那麼當然我們中國可能也會發放自己的牌照π,這個肯定是有一個優先級┊♂。

                                                                  第三類當然就是購買合格的境內機構投資者發行的基金☆∟,如周老師談到的∟,外匯市場它的風險是非常大的┊∵,因此在這樣意義上﹡〇,機構投資者經驗是更豐富的☆↑。因此我們在進行外匯風險管理或者外匯收益管理的時候∟,應該更好的去利用以上三個渠道來參与到外匯投資⊿?∟,而不是通過非法的網絡炒匯⌒□。

                                                                  推荐阅读:撸猫缓解老年痴呆

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